广州三箭齐发，打造中国投顾第一城。11月6日，广州投资顾问学院、广州投资顾问研究院、广州投顾产业链投资公司正式揭牌运营。

记者从启动仪式上获悉，此举创造了国内投顾行业发展历史上的三个“第一”——全国第一家投顾领域专门研究机构、第一家投顾人员专门培训机构、第一家专注投顾生态塑造的母基金。

今天，南方+记者就带大家一起看看：在投资端改革不断提速的背景下，投顾对于活跃资本市场有何意义？广州新设立投顾“第一”是什么？如何抢得投顾业态先机，打造“中国投顾第一城”？

设立投顾学院及研究院

何为投顾？投顾，是投资顾问的简称，“投顾”是证监会推动投资端改革，提振投资者信心的重要抓手。

证监会高度重视投资端改革，作为“活跃资本市场、提振投资者信心”的重要举措，着力推进投顾业态发展。对资本市场来说，投顾可以在转化储蓄资金、引导散户行为理性化、短线变长线、培养买方力量中切实发挥作用。对个人投资者来说，投顾机构可以针对投资者的个性化需求，为投资者提供一套整合后的产品和服务解决方案，帮助投资者在市场波动和长期投资过程中获得收益，提升获得感。根据麦肯锡公布的数据，预计到2032年，中国整体个人金融资产将达到571万亿元，富裕及以上客群个人非存金融资产占比将超过55%，投顾业务具有巨大的发展前景。

“发展投顾业态，积极助力资本市场投资端改革。从资本市场发展趋势来看，资管行业发展到一定阶段，激烈的产品竞争、市场有效性提升，使得传统资管业务的收益空间日趋压缩，促使资管机构转型发展个性化、定制化的投顾服务。投资顾问在财富管理中的作用和地位将愈发凸显。”广东证监局相关负责人表示，大力发展投顾业态是资本市场投资端改革的重要举措，既能满足日益增长的财富管理需求，又能为实体经济融资提供稳定源头活水。广州大力发展投顾业态的系列举措，打破了趋势，抓住了机遇，将有利于为打造现代金融机构和市场体系，包括落实资本市场投资端改革的一系列举措，发挥积极的作用。

广州抢滩发力投顾业务恰逢其时，同时也有较好发展的土壤。

粤港澳大湾区作为全球最富经济活力的湾区之一，地处改革开放前沿，居民财富充沛，金融业态丰富，区位优势得天独厚，为广州发展投顾业态提供了特有的资源禀赋和财富土壤条件。广州在财富管理领域拥有一批优秀的头部机构和领军人才，以广发证券为代表的券商队伍实力强劲，易方达基金与广发基金资产管理规模位居全国前列，盈米基金引领买方投顾先进实践，万联证券、粤开证券、东莞证券积极布局财富管理转型，大力发展投顾业态已成为行业共识。

“广东证监局辖内的证券资金机构已经成为投资顾问业务领域的先行者和行动派，对我国投资顾问业务的实践探索，理论创新和标准制定作出了重要贡献。”证监会机构部二级巡视员李莹表示。

广州打造投顾“黄埔军校”

广州如何发挥自身优势，打造“中国投顾第一城”？

据介绍，广东证监局与广州市地方金融监管局联手谋划，集行业之智，历时两个月深入论证，提出全面建设广州投顾业态的“1+4+N”框架。该框架充分认识到投顾业态建设是一项系统性工程，要运用产业链思维，着力在广州构建主体多元、业态丰富、产业链上下游有效协同的投顾产业生态，塑造广州理财资管中心的特色化发展优势。

其中，“1”指的是“广州投资顾问学院”，旨在打造投顾培训的“黄埔军校”，凝聚行业协会、机构和高校各方合力，建设专业化、高水平的投顾培训体系，解决投顾专业人才数量和质量与投顾业务发展需要之间不匹配的矛盾，同步解决高校毕业生就业需求。“4”指的是，广州市辖区内券商类、资管类、银行类、独立投顾等四类标杆性投顾机构，如易方达基金、广发基金、广发证券、盈米基金等，未来将在投顾产业链中充分发挥“链主”企业的作用，拉动整条产业链的升级。四类机构将共同推动搭建多层次、立体式、个性化的财富管理服务体系，为居民财富管理提供一站式综合解决方案。“N”指的是要集聚N类投顾产业链生态主体，以设立专门的产业链投资机构和政府引导基金为抓手，大力培育独立投顾机构、投顾服务机构、金融科技公司等类型机构，打造完整的产业生态。

在“1+4+N”核心战略的指引下，广州投资顾问学院、广州投资顾问研究院、广州投顾产业链投资公司将作为广州打造投顾业态的三个“战略支点”。

广州投资顾问学院院长、广州投资顾问研究院院长陈海波表示介绍，广州投资顾问研究院作为第一家投顾领域专门研究机构，致力于研究制定一套行业认可的投顾培训和认证体系，打造投顾服务的“中国标准”。广州投资顾问学院作为第一家投顾人员专门培训机构，搭建“ASK”课程体系，旨在为行业培育真正以投资者利益为中心的“投顾新军”。

据其介绍，目前，广州投资顾问研究院、广州投资顾问学院已正式投入运营，初步打造了“ASK”培训课程体系，涵盖投顾理念、技能培养和基础知识三大板块课程，包含14个模块29门课程。其中投顾理念板块（Attitude，简称A）作为必开课，主要向学员宣导投顾理念，了解财富管理行业发展趋势、投顾行业价值和投顾人才发展规划；技能培养板块（Skill，简称S）作为核心课程，主要培训投顾专业人员的必备技能，包括客户关系建立与维护、客户需求挖掘与分享、方案设计等；基础知识板块（Knowledge，简称K）作为基础课，主要让学员能学习运用各项金融基础知识。

母基金力争未来五年投资20—30家机构

此外，广州投顾产业链投资公司作为第一家专注投顾生态塑造的母基金，致力于成为投顾产业链上下游各类服务机构集群发展的“业态孵化器”。公开信息显示，广顾投由盈米基金、广发证券、粤开证券、万联证券联合发起设立，易方达基金、广发基金等机构共同参与，首批拟筹集资金合计超2亿元。盈米基金CEO肖雯出任该公司董事长。

作为广顾投四家股东之一的盈米基金，其投顾管理规模占全基金投顾市场总规模的20%以上。公司在投顾业务上的一系列实践和探索，在某种程度上也成为了行业的标准：如沉淀的行业认可的“四笔钱”和“三分投、七分顾”、“1+1+1”养老账户体系、“教投顾一体化工程”等重要的方法论；还搭建了投顾机构的底层基础设施，提出“专业投顾机构体系化建设的十大模块”。在多位行业人士看来，由肖雯出任广顾投的董事长，能够依托盈米基金作为买方投顾行业龙头公司的能力，针对行业痛点，补短板、促融合，通过资本杠杆拉动产业链升级。

“目前我们已经积累了不少储备项目，力争在未来3—5年内，利用创新的生态打法，孵化和投资20—30家独立投顾和投顾服务机构，并投资8—10家早期金融科技公司。”肖雯表示，“1+4+N”战略将充分发挥金融集群效应，丰富中国投顾生态，加速推动大财富管理向买方投顾的转型，惠及更多民众。

（瞭新社）